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个人理财业务流程管理
理财产品开发:
1、 开发目标,目标具有多重性,以满足客户需求为出发点并具有以下功能:
增加业务收入,改善业务结构
扩大客户基础,提升客户质量
增强业务影响,树立品牌形象
2、 开发原则,符合客户利益和风险承受能力的原则
3、 开发管理,有相关审批、可行性分析、风险评估、领导签字等程序
理财产品销售:
原则:各种法律道德上的原则(注意还有一个风险匹配原则)
流程:
售前:宣传培训
售中:对产品和客户面临的风险评估 还有相关人员管理(风险由低到高分5个等级,四级以上在网点销售)
售后:跟踪服务和投诉处理
销售监督:产品报告制,报告期间不得对产品宣传