1.下列哪一项不属于私人银行业务的特征?( )
A.准入门槛高
B.服务种类齐全
C.综合化服务
D.重视客户关系
2.理财规划服务设计的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的什么特征?( )
A.综合性
B.专业性
C.短期性
D.规范性
3.从事代客境外理财业务的商业银行不应当( )。
A.在投资者开设账户时为其捆绑理财产品
B.定期披露投资状况
C.履行结售汇统计报告义务
D.详细告知投资者投资计划
4.个人提取外币现钞当日累计等值( )万美元以下(含)的，可以在银行直接办理;超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A.1
B.3
C.5
D.10
5.下列哪一项不属于债券市场的功能?( )
A.融资功能
B.价格发现功能
C.资源配置功能
D.宏观调控功能
6.下列哪一项不属于人寿保险?( )
A.传统人寿保险
B.年金保险
C.人身保险新型产品
D.意外伤害保险
7.( )是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品，是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。
A.分红险
B.万能保险
C.企业财产保险
D.投连险
8.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是( )。
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
9.具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，是勤奋的工作者，具有合作精神，易于相处，值得信赖，指的是理财规划中的哪一种客户类型?( )
A.孔雀型
B.猫头鹰型
C.鸽子型
D.老鹰型
10.以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是( )。
A.个人是否有发展的潜力
B.是否有额外的养老保障计划
C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D.是否有适当的住房
